case insurance

19세 아들, 여러 보험사의 소멸형/적립형 보험을 비교∙가입하다

중년의 남성에게서 연락이 왔다. 계약을 체결한 FC가 떠나가고, 내게 이관된 채 수년간 관리만 받으시던 고객이다. 우리 아들 보험 하나 해주려는데요. 좋은 걸로 소개 해주세요. 부모마음은…

insurance

실비보험 청구에 필수 서류와 내지 말아야 할 2가지 서류

요즘 위/대장 등의 수면 내시경 검사를 많이 하면서 각종 검사비들도 실비보험에 많이 청구하고 있다. 이 때 필수 서류는 ①병원비 영수증 ②약제비 영수증과 ③병원비 세부내역서 ④보험금 청구서(보험사…

savings

소득공제용/세액공제용 연금저축을 불입하며 이 상품에 찍혀있는 현재평가금으로 일시금 쓸 곳을 구상해둔 분들이 많다. 만기가 오기만을 손꼽아 기다리다, 주택을 구입하겠다거나 자녀들 출가하는데 보태겠다는 계획들이 주로 많았다.…

insurance case

부부가 함께 치아보험을 가입하고 싶다며 연락이 왔다. 두 분 모두 78년생의 동갑부부로 한국나이로 44세였다. 옛날의 금니나 틀니등 심미적/기능적 문제를 안고 있던 치아 치료에 비해, 크라운/브릿지/임플란트…

savings economy

연말정산에서 핵심 절세 상품인, 소득공제용 연금저축과 세액공제용 연금저축을 합쳐 세제적격연금이라고 한다. 그런데, 이 상품은 과세이연 상품이기에 불입할 때 절세액/절세율과 수령할 때 납세액/납세율을 제대로 알고 계획을…

savings

소득공제용 연금저축, 혹은 세액공제용 연금저축을 묶어서 세제적격연금이라 부른다. 그런데, 이 상품들은 원금에도 과세한다! 많은 분들이 이걸 처음 들으면 일단 부정한다. 말도 안 된다며, 절세의 대명사…